Prevención de Blanqueo y Financiación (AML/CFT)

Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (AML/CFT)

Última actualización: 24 de mayo de 2026

Polaris Nexus LLC («la Empresa», «nosotros»), operadora del sitio web sugardaddylatam.com («la Plataforma»), rechaza el uso de su plataforma o de sus sistemas de pago para el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, el fraude o la elusión de sanciones. Esta página explica el programa de prevención que mantenemos y, en su segunda parte, cómo se financia la Plataforma.

1. Compromiso y marco de referencia

Mantenemos de forma voluntaria un programa AML/CFT proporcionado a nuestro tamaño y perfil de riesgo, alineado con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) y de su organismo regional, el GAFILAT (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica), así como con los marcos antilavado de los países de la región en los que opera la Plataforma, entre ellos: en México, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF); en Brasil, la Lei n.º 9.613/1998 y el Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF); en Colombia, la Ley 1121 de 2006 y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF); en Argentina, la Ley 25.246 y la Unidad de Información Financiera (UIF); en Chile, la Ley 19.913 y la Unidad de Análisis Financiero (UAF); y en Perú, la Ley 27693 y la UIF-Perú. Por tratarse de una entidad constituida en los Estados Unidos, también atendemos las obligaciones aplicables del marco estadounidense (FinCEN y la Bank Secrecy Act).

2. Estatus de la Empresa

Conforme a la mayoría de los marcos AML/CFT de la región, la Empresa no es actualmente un «sujeto obligado»: no presta servicios de pago ni financieros, no opera con monedas virtuales, no es un casino y no acepta efectivo. Implementamos este programa como buena práctica y como requisito contractual de nuestro procesador de pagos.

3. Supervisión del cumplimiento

Polaris Nexus LLC, como entidad operadora, es responsable en última instancia de aplicar esta política, revisar la actividad sospechosa y mantener la relación con el procesador de pagos y con las autoridades competentes. Contacto: info@sugardaddylatam.com.

4. Identificación de clientes (KYC)

Toda persona usuaria se verifica a través de un proveedor externo especializado en verificación de identidad (KYC), con comprobación biométrica de identidad y de edad (mínimo 18 años) antes de acceder a la Plataforma. La verificación incluye detección de prueba de vida (liveness) y comprobación de la autenticidad del documento. El detalle está en nuestra Política de Verificación de Edad.

5. Pagos

Los pagos se aceptan únicamente con tarjeta, procesados a través de procesadores de pago regulados con autenticación reforzada del cliente (3DS2/SCA) cuando corresponde. Cada persona usuaria solo puede mantener un plan de suscripción activo. No se aceptan pagos en efectivo, pagos de terceros ni reembolsos a un instrumento de pago distinto del utilizado en la compra original. El importe máximo de transacción queda limitado por el propio modelo de suscripción.

6. Monitoreo de transacciones

El monitoreo continuo de transacciones y la puntuación de riesgo de fraude se realizan a través del procesador de pagos y su banco adquirente. Polaris Nexus LLC coopera con el procesador en la revisión de las transacciones marcadas como sospechosas y atiende sus requerimientos.

7. Reporte de operaciones sospechosas

Toda sospecha razonable de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o fraude se reporta a la unidad de inteligencia financiera competente del país que corresponda (la UIF en México, el COAF en Brasil, la UIAF en Colombia, la UIF en Argentina, la UAF en Chile o la UIF-Perú, entre otras), conforme a la ley aplicable. Está prohibido informar al cliente de que se ha presentado un reporte («tipping-off»). Las cuentas vinculadas a fraude se suspenden de inmediato.

8. Conservación de registros

Conservamos los registros de identificación de clientes y de transacciones durante un mínimo de 5 años, en formato electrónico cifrado y con control de acceso, conforme a la normativa de protección de datos aplicable y a nuestra Política de Privacidad.

9. Actividades y clientes prohibidos

Polaris Nexus LLC no acepta y, cuando corresponde, termina su relación con: personas o entidades sujetas a sanciones (ONU, OFAC de los Estados Unidos y otras listas internacionales aplicables); personas menores de edad; quienes se nieguen a completar la verificación; usuarios vinculados a contenido ilícito; y personas o entidades situadas en jurisdicciones sujetas a sanciones integrales.

10. Vigencia y revisión

Esta política se revisa al menos cada 12 meses, así como ante cualquier cambio sustancial en la normativa o en el modelo de negocio. La fecha de «Última actualización» del inicio indica la versión vigente.

Financiación y modelo de negocio

En línea con nuestro compromiso de transparencia, explicamos cómo se sostiene la Plataforma.

Modelo de negocio

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• Publicidad, afiliaciones o colaboraciones: ads@sugardaddylatam.com
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• Entidad operadora: Polaris Nexus LLC, 1621 Central Ave, Cheyenne, WY 82001, Estados Unidos.